Code ROME · C1205
Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine
Spécialiste de l'optimisation patrimoniale, ce professionnel perçoit un salaire net médian de 2 337 € par mois, avec une pension projetée à 1 867 € à 67 ans et un marché marqué par 14,9 % de recrutements difficiles.
💰 Salaire net mensuel EQTP
2 337 € /mois
📊 Score employabilité
- Tension marché 14.9 %difficiles
- Projets BMO 2026 8 289
🏖️ Pension projetée à 67 ans
30
formations RNCP
10
passerelles reconversion
ROME C1205
référentiel France Travail
Le métier
Analyser la situation financière de clients particuliers ou professionnels, arbitrer entre placements, fiscalité et transmission : telle est la substance du métier de conseiller en gestion de patrimoine. Il s'agit de traduire des objectifs de vie — préparer une retraite, transmettre un bien, réduire une pression fiscale — en stratégies concrètes et documentées. La fonction implique une maîtrise croisée du droit, de la finance et de la fiscalité, mobilisée au service d'une relation de confiance durable avec le client.
L'exercice s'effectue le plus souvent au sein de banques privées, de cabinets indépendants (CGPI) ou de compagnies d'assurance. La rémunération nette médiane s'établit à 2 337 € par mois en équivalent temps plein, un niveau susceptible d'évoluer sensiblement selon l'ancienneté, la clientèle gérée et la part variable liée aux encours. Les premières années sont généralement consacrées à la constitution d'un portefeuille clients, phase déterminante pour la progression ultérieure.
Avec 14,9 % de projets de recrutement jugés difficiles, le marché signale une tension modérée mais réelle, reflet d'un écart entre les profils disponibles et les attentes des employeurs. Le score d'employabilité de 62,5 sur 100 suggère un accès à l'emploi relativement ouvert sans être sans friction. Une reconversion latérale vers le métier de trésorier d'entreprise constitue une piste crédible, les compétences en analyse financière et en gestion des risques étant largement transférables.
Salaire
Le salaire médian net mensuel en équivalent temps plein pour cette catégorie (ouvriers) s'établit à 2 337 € en 2023 selon l'INSEE. Le tiers supérieur dépasse 2 960 €.
Note : INSEE produit ses statistiques par CSP (catégorie socio-professionnelle), pas directement par ROME. Le salaire affiché est la médiane de la CSP majoritaire identifiée pour ce métier. Pour un chiffre plus précis, consultez l'outil interactif INSEE Salaires par profession.
Formations qui mènent à ce métier
30 certifications RNCP actives identifiées par France Compétences, du niveau CAP (NIV3) au doctorat (NIV8).
- NIV7 Droit, Economie, Gestion mention Finance spécialité Négociation et Ingénierie Patrimoniale Université de Nancy II
- NIV7 Diplôme d'études supérieures de notariat MINISTERE DE L'ENSEIGNEMENT SUPERIEUR ET DE LA RECHERCHE
- NIV7 Domaine Droit Economie Gestion Mention Finance et Affaires Internationales Spécialité Banque, Chargé de Clientèle professionnels, formation en alternance Université de Nantes
- NIV7 Domaine Droit, Economie, gestion Mention Finance Spécialité Finance d'entreprise Université Toulouse 1 Capitole
- NIV6 assurance, banque, finance : chargé de clientèle UNIVERSITE DE TOULON ET DU VAR
- NIV7 Droit, économie, gestion, mention Finance spécialité Banque-finance-assurance Université d'Orléans
- NIV7 Master Droit, économie, gestion Mention Finance Spécialité « Evaluation et Transmission d’Entreprises » Finalité professionnelle Université Lumière - Lyon 2
- NIV7 Mention Finance Université Lille 2 droit et santé
- NIV7 Sciences des organisations, Mention Gestion de patrimoine, Spécialité Gestion de patrimoine Ministère chargé de l'enseignement supérieur
- NIV7 Economie Gestion Administration spécialité Banque-Finances Ministère chargé de l'enseignement supérieur
Retraite projetée
Pour cette profession, le régime applicable est : Salarié·e du privé. Selon les paramètres officiels 2026 et pour une carrière complète à salaire constant (génération de référence : 1980), la pension brute mensuelle projetée varie selon l'âge de départ :
À 67 ans
1 867 €/mois
Taux plein automatique, carrière 43 ans
À l'âge légal
1 631 €/mois
Départ à l'âge légal 62 ans 9 mois
Carrière longue
1 809 €/mois
Départ 60 ans si début ≤ 18 ans
Décomposition (scénario 67 ans) : CNAV 1 290 €/mois + AGIRC-ARRCO 577 €/mois.
ⓘ Projection informative. Précision indicative ±10-15 %. Ne se substitue pas à un relevé officiel sur info-retraite.fr.
Passerelles de reconversion
Métiers les plus proches en termes de compétences ESCO (similarité cosinus sur 13 939 skills européens).
Reconversions latérales — hors famille
- Trésorier / Trésorière 100 / 100 — 281 skills partagés
- Analyste financier / Analyste financière 51.2 / 100 — 100 skills partagés
- Contrôleur / Contrôleuse de gestion 48.4 / 100 — 99 skills partagés
- Directeur / Directrice des services administratifs et financiers 48.4 / 100 — 99 skills partagés
- Responsable contrôle de gestion 48.4 / 100 — 99 skills partagés
- Conseiller / Conseillère en gestion 48.4 / 100 — 99 skills partagés
Métiers très proches — même famille ROME
- Commissaire aux comptes 48.4 / 100
- Assistant / Assistante comptable 48.4 / 100
- Négociateur / Négociatrice en devises 48.4 / 100
- Contrôleur comptable et financier / Contrôleuse comptable et financière 48.4 / 100
Questions fréquentes
- Combien gagne un·e conseiller / conseillère en gestion de patrimoine ?
- Le salaire net médian s'établit à 2337 € par mois. Cette rémunération varie selon l'expérience, la structure d'emploi (banque, cabinet indépendant) et les performances commerciales. Les bonus et commissions complètent souvent le salaire de base.
- Quelles études pour devenir conseiller / conseillère en gestion de patrimoine ?
- Un diplôme bac+2 minimum en finance, banque ou assurance est généralement requis. Bac+3 ou bac+4 offrent de meilleures perspectives. Des certifications professionnelles (CQP, agrément AMF) complètent la formation initiale et sont valorisées par les employeurs.
- Quelle retraite pour un·e conseiller / conseillère en gestion de patrimoine ?
- La pension projetée à 67 ans s'élève à 1867 € brut mensuels, calculée selon le régime des salariés du secteur privé. Ce montant dépend de la durée de cotisation et des salaires antérieurs. Un complément de revenus ou une épargne retraite peut être envisagé.
- Le marché de l'emploi est-il porteur pour conseiller / conseillère en gestion de patrimoine ?
- Le marché affiche 8289 projets de recrutement prévus en 2026. Toutefois, 14,9 % des projets rencontrent des difficultés de pourvoi. L'employabilité globale atteint 62,5/100, signalant un secteur dynamique mais sélectif quant aux profils.
- Vers quel métier peut-on se reconvertir depuis conseiller / conseillère en gestion de patrimoine ?
- La reconversion privilégiée mène au poste de trésorier / trésorière. Les compétences en gestion financière et en analyse patrimoniale s'y transfèrent aisément. Cette transition reste courante pour les professionnels cherchant une stabilité accrue.
Sources
- Description du métier : ROME 4.0 v60 (septembre 2025), France Travail — data.gouv.fr
- Salaire médian par CSP : INSEE Première n° 2079 (octobre 2025), "Les salaires dans le secteur privé en 2024" — insee.fr
- Tension du marché : Enquête BMO 2026, France Travail — statistiques.francetravail.org
- Formations : RNCP V4-1 du 2026-05-25, France Compétences — data.gouv.fr
- Paramètres retraite 2026 : Arrêté PASS 22/12/2025, Circulaire CNAV 2026-07, AGIRC-ARRCO, CARMF, ERAFP, MSA, données officielles.
- Compétences ESCO : ESCO v1.2.1, Commission européenne — esco.ec.europa.eu