Passerelle métier · Score ESCO 100/100
Reconversion : Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine → Trésorier / Trésorière
Passer de conseiller en gestion de patrimoine à trésorier d'entreprise constitue une évolution naturelle au sein de la finance, avec un marché plus tendu (35,8 %) et une employabilité supérieure de 10 points (73/100 contre 62,5/100).
Compétences communes déjà acquises
La maîtrise des produits financiers, des marchés et des mécanismes de placement acquise en gestion de patrimoine se transpose directement aux missions de trésorerie d'entreprise. La connaissance approfondie des instruments de couverture (swaps, options de change), l'analyse des risques financiers et la pratique des relations bancaires constituent un socle solide. Les compétences en modélisation Excel, la lecture des états financiers et la veille réglementaire (MIF II, LCB-FT) sont également communes. La posture commerciale développée auprès des clients fortunés se traduit en capacité de négociation avec les contreparties bancaires, et la rigueur du suivi de portefeuille s'applique au pilotage des flux et des positions de cash.
L'écart à combler
Le trésorier raisonne du point de vue de l'entreprise et non du particulier : il faut maîtriser la gestion des flux de trésorerie (cash pooling, netting), les prévisions à court et moyen terme et le besoin en fonds de roulement. La connaissance des financements corporate (crédits syndiqués, billets de trésorerie, NEU CP, affacturage) doit être consolidée, tout comme la gestion du risque de change et de taux côté entreprise. Côté outils, l'apprentissage des TMS (Kyriba, Diapason, Sage XRT), des protocoles bancaires (EBICS, SWIFTNet) et des normes comptables IFRS 9 est incontournable. Une compréhension fiscale d'entreprise (intégration, prix de transfert) complète le tableau.
Les voies concrètes de transition
Trois voies sont réalistes. Première option, une formation continue diplômante de niveau 7 (RNCP) type Master Trésorerie d'entreprise (Paris-Dauphine, ESCP, DESCF) ou le Diplôme de l'AFTE (Association Française des Trésoriers d'Entreprise), référence reconnue par les recruteurs, finançable via CPF et plan de développement employeur. Deuxième voie, la VAE pour faire reconnaître les acquis financiers vers un Master Finance d'entreprise, pertinente après cinq à dix ans en gestion de patrimoine. Troisième voie, la mobilité interne dans une banque ou un groupe : intégrer un poste d'analyste trésorerie ou d'assistant trésorier, puis monter en responsabilités, en s'appuyant sur un certificat AFTE court (Essentiels de la trésorerie, six à neuf mois) en parallèle.
Durée et investissement
Comptez douze à vingt-quatre mois pour une transition opérationnelle, avec un investissement personnel soutenu : 150 à 400 heures de formation selon le diplôme visé et la voie choisie.
Comment cette page est construite
Le score de similarité ESCO (100/100) mesure la proximité des compétences européennes entre conseiller / conseillère en gestion de patrimoine et trésorier / trésorière. L'analyse éditoriale est rédigée à partir des référentiels ROME 4.0 et ESCO v1.2.1. Pour les détails techniques de la méthode, voir la page méthodologie.